투자일임계약
1. “투자일임계약“이란 무엇입니까?
투자자가 투자종목, 수량, 가격, 매매 시기 등을 직접 결정하여 운용하기 어려우므로, 전문 운용회사(피데스)와 투자일임계약을 체결하고 운용권을 피데스에 일임하면, 피데스가 투자자를 대신하여 투자 종목 등을 결정한 후 증권회사에 직접 주문/매매를 하는 것을 말합니다.
2. 베트남에서 투자일임계약을 체결하고 운용하는 법적인 근거는 무엇인가요?
피데스는 2020.4월 베트남 증권위원회로부터 펀드설립 및 운용, 투자일임과 자문계약 체결 및 운용을 할 수 있는 라이센스를 받았습니다. 즉, 베트남 증권위원회에 등록된 자산운용회사이며, 베트남 증권법과 자산운용법에 근거하여 계약을 체결하고 운용하고 있습니다.
(베트남 자산운용회사 등록 조회: https://www.ssc.gov.vn/ubck/faces/vi/vimenu/vipages_vicsdlcty/ctyquanlyquy?_adf.ctrl-state=brb75mqqk_4&_afrLoop=22941056750000)
3. 투자일임계약 대상은 누구인가요?
베트남 내 또는 해외 거주하시는 개인 또는 법인 모두 계약대상입니다.
4. 투자일임계약과 관련하여 투자자와 피데스의 역할은 무엇인가요?
투자자는 역할은 증권회사에 증권계좌개설 => 투자자금 입금 => 투자일임계약 체결 => (피데스의 자금 운용) => 계약종료 후 자금출금 입니다. 계약 체결 후 자금운용은 투자일임계약에 의거하여 피데스가 투자자를 대신하여 운용을 하며 운용결과(손익)은 투자자에게 귀속됩니다.
즉, 계좌개설과 자금입출금 외에 운용과 관련되는 모든 사항은 투자일임계약에 의거하여 피데스가 담당하므로 계약종료시까지 자금운용에 대하여 매매종목, 가격, 수량, 시기 등을 고민할 필요가 없습니다.
5. 투자일임계약을 체결하려면 어떻게 하여야 합니까?
상담을 통해 피데스는 투자자를, 투자자는 피데스를 파악하는 절차가 필요합니다.
1) 피데스 파악사항
투자자의 주식투자 경험(한국, 베트남, 기타), 직접투자 또는 펀드가입, 투자자금의 성격(여유자금, 장기/단기 등), 투자자의 기대수익률 등 일임계약체결 및 투자자 자금운용과 관련된 필요한 정보
2) 투자자 파악사항
피데스의 주식운용 경력 및 성과, 투자일임계약과 관련한 모든 사항(계약체결 및 해지 등의 절차, 계약기간, 계약금액, 수수료 체계, 투자 대상, 투자 방법 등)
상담을 통해 확인된 내용을 토대로 작성한 투자일임계약서에 상호 서명/날인하여 계약을 체결합니다.
*** 상담시 증권사 계좌개설 방법, 자금이체방법 등을 자세히 안내해 드립니다.
6. 투자일임계약 자산은 원금이 보장됩니까?
투자일임계약자산은 투자실적 상품이므로, 이익 또는 손실이 발생할 수 있으며, 운용 결과는 모두 투자자에 귀속됩니다.
따라서, 투자원금 손실 시 투자자는 사전 또는 사후에 원금손실에 대한 보전을 요구할 수 없으며, 피데스 또한 원금 보장을 약속하거나, 손실을 보전하지 않습니다.
7. 고객 자산은 어디에서 누가 관리하고 보관합니까?
투자일임계약자산은 투자자가 개설한 “투자자명의”의 증권계좌에 보관됩니다. 보관 자금은 ID와 PW(비밀번호)를 가진 투자자만이 출금을 할 수 있으며, 피데스 또는 제 3자가 투자자 계좌에서 자금을 인출할 수 없습니다.
8. 해외투자도 가능합니까?
현재 베트남 법상 해외투자는 불가능합니다.
베트남 증권회사에 개설된 증권 계좌는 베트남 내 상품만 투자가능하므로 한국,미국 등의 주식에 투자할 수가 없습니다.
9. 베트남 주식투자 관련한 세금은 무엇이 있습니까?
주식 양도차익(매매이익)에 대한 세금은 없습니다.
주식투자과정에서 발생하는 증권사 거래수수료와 예탁원 수수료는 비용으로 처리되어 수익률에 포함되어 있습니다. 즉, 수익률은 주식매매과정에서 발생하는 일반 수수료를 모두 반영한 것이며, 이 외에 투자자가 추가로 부담하는 세금은 없습니다.
10. 피데스의 투자일임계약자산 운용성과는 어떠한가요?
피데스의 운용성과는 홈페이지에 공시되어 있습니다.
다만, 과거의 운용실적이 향후에도 동일한 성과를 보장하는 것은 아니며, 투자자가 피데스와 투자일임계약을 체결하실 때 참고사항으로만 보시기 바랍니다.
투자일임계약서 주요 내용
1. 투자일임계약의 최소 금액은 얼마입니까?
최소 금액은 (10)억동 이상입니다.
투자일임계약은 여러 투자자의 자금을 모아서 하나의 계좌로 운용하는 펀드와는 달리 투자일임계약 건별로 운용을 하기 때문에 소액 다건인 경우 매매 및 관리에 어려움이 많으며, 투자금액이 적을 경우, “소수 핵심종목에 집중 투자하여 최고의 절대 수익률을 추구”하는 운용목표를 달성하기 힘들어 최소 가입금액을 정하고 있습니다. 다만, 투자예정금액이 (10)억동 미만이더라도 상담 후 가입금액을 정할 수 있습니다.
2. 투자일임계약기간은 몇 년 입니까?
투자일임 계약기간은 1년이며, 1년 계약 만기시 최초 계약서와 동일 조건으로 자동으로 1년씩 연장이 가능합니다. 또는, 일부 조항을 변경하여 일임 계약서를 새로 만들 수 있습니다.
3. 수수료 체계는 무엇입니까?
수수료는 기본수수료와 성과수수료로 구분합니다.
기본수수료는 운용성과와 관계없이 투자일임자산을 운용하고 관리하는데 소요되는 비용이며, 성과수수료는 목표 수익률 이상의 운용성과가 발생할 경우 초과이익의 (%)를 적용하여 계산합니다. 상담 시 자세한 수수료율과 계산방법 등을 안내해 드립니다.
4. 수수료는 언제 납입합니까?
수수료(기본+성과수수료)는 계약 기간(1년) 만료 후 3영업일 이내에 피데스 계좌로 이체하여 지급합니다. 성과수수료는 계약만기시 수익률이 계약서에 정한 목표수익률을 초과할 경우에만 지급하며, 목표수익률 이하인 경우 성과수수료가 발생하지 않습니다.
계약기간 중 자금 추가 또는 일부 자금해지(또는 전액해지)시 수수료 계산방식은 일임계약서에 자세히 설명되어 있으며, 상담 시에도 자세히 안내해 드립니다.
5. 투자일임자산으로 투자할 수 있는 투자대상은 무엇입니까?
투자일임계약서에 자세히 명시되어 있습니다.
구체적으로는 베트남 거래소에 상장 또는 등록 주식에 투자하며, 기타 투자자와 합의할 경우 주식 이외의 상품에 투자할 수도 있습니다.
6. 투자일임계약의 체결 및 만기 시 또는 해지 시 자산의 형태는 무엇입니까?
투자일임계약 시 계약자산의 형태는 현금 또는 현물 모두 가능합니다.
계약금액은 ① 전액 현금 ② 현금 + 현물 ③ 현물 모두 가능합니다.
이 경우, 현물자산의 평가는 계약일 또는 해지일 전일의 평가금액을 기준으로 하며, 현금 및 현물평가금액의 합을 계약금액으로 합니다.
만기 또는 해지 시(전액 또는 부분해지) 에도 현금 또는 현물 모두 가능합니다.
만기 또는 해지 시 자산의 형태는 현금을 원칙으로 합니다. 다만, 고객이 원하는 경우 현금화하지 않고, 만기 시 또는 해지 시까지 보유하고 있는 현물을 그대로 가져가실 수 있습니다.
7. 투자일임계약금액을 납입하는 방법은 무엇입니까?
투자일임계약금액을 납입하는 방법은 계약시에 계약금액 전액을 일시에 납입하여 운용하는 “거치식”과 매월 일정금액을 분할하여 계약기간 동안 납입하여 운용하는 “적립식” 이 있습니다. 적립식은 현재 목돈이 없으나, 수령하는 급여(또는 수익)중 일부를 매월 납입하는 방식입니다.
8. 계약기간 중 계약금액의 증액 및 감액은 가능합니까?
계약금액은 언제든지 증액 및 감액(부분 해지)이 가능합니다.
계약기간 중 추가 투자자금이 있을 경우 언제든지 계약금액을 늘릴 수 있으며, 자금이 필요한 경우 부분 또는 전액 해지가 가능합니다. 즉, 계약기간은 1년 이지만, 언제든지 자유로운 자금 입금 및 출금이 가능합니다.
다만, 해지 시에는 투자하고 있는 자산을 현금화하는 시간이 필요하므로 최소 1주일 전까지는 해지의사를 회사에 알려주시기 바랍니다.
증액 및 감액 시 수익률 계산 및 평가방법, 수수료 계산방법 등은 계약서에 구체적으로 명시되어 있습니다.
9. 중도해지(또는 전액 해지)시 불이익은 없습니까?
중도해지(또는 전액 해지)시 불이익은 없습니다.
다만, 시장이 불리한 시기에 해지하시면 보유자산을 현금화하는 과정에서 손실폭이 더 커질 수도 있습니다.
10. 계약기간 중 계약내용의 변경은 어떻게 합니까?
이미 체결한 투자일임계약내용 중 변경된 내용만을 부분적으로 수정하는 변경계약서를 작성하는 방법과 변경내용을 포함하여 원계약서를 재작성하는 방법이 있습니다.
계약기간, 금액, 투자대상 등을 부분적으로 변경하고자 할 때에는 변경계약서를 체결하는 것이 좋습니다. 계약의 효력은 동일합니다.
11. 계약 시 필요한 서류는 무엇입니까?
여권 사본만 있으면 됩니다.
고객에의 보고
1. 고객에게 보고할 내용은 무엇이 있습니까?
회사는 고객에게 매월 초에 “투자일임운용보고서”를 이메일 등을 통해 제공합니다.
1. 운용 성과 (누적 및 월간)
2. 매매 내역, 매매 사유 등
3. 당월 베트남 증시동향 및 전망
4. 향후 투자일임자산 운용 계획
5. 기타, 필요한 사항
2. 투자일임운용보고서 외에 투자현황 등을 확인할 방법은 무엇인가요?
매일 실시간으로 증권회사 HTS를 통해 조회하실 수 있습니다.
투자자 명의의 증권계좌이므로, 증권회사로부터 받은 ID와 PW를 입력 후 실시간으로 잔고내역, 매매사항, 평가금액 등을 조회하실 수 있습니다.
또한, 계좌평가내역, 시장에 대한 정보 등이 필요한 경우 언제든지 상담하여 드립니다.
증권계좌 개설
1. 베트남에서 증권계좌 개설 시 절차 및 준비물은 무엇인가요?
베트남에서 외국인이 주식투자를 하려면 베트남 예탁원이 발급하는 STC(Stock Trading Certificate)가 필요합니다.
STC는 최초 1회만 발급하며 원본은 보통 최초 증권계좌를 개설한 증권회사가 보관하고 있으며, STC 발급은 신청일로부터 보통 1주일 이내에 발급됩니다.
STC 발급후 증권회사의 증권계좌 개설이 가능합니다. STC가 있으면 증권회사 계좌개설은 당일 중 바로 가능합니다.
STC 발급신청은 증권회사가 대행하므로, 증권회사 방문 시 STC 및 계좌개설 신청을 한번에 하실 수 있습니다.
(신청서류 : 여권 공증본만 있으면 됩니다.)
2. 베트남에서 증권계좌 개설은 여러 증권사에 할 수 있나요?
모든 투자자는 1개 증권사에 1개씩 증권계좌개설이 가능합니다. 즉, 베트남에 있는 모든 증권사에 1개씩 계좌개설이 가능합니다.
다른 증권사에 계좌개설 시마다 STC 사본이 필요합니다. 따라서, 현재 STC를 발급받아 증권계좌를 개설하신 분들은 STC 원본을 소지하고 있는 증권회사로부터 STC사본을 메일로 받아서 보관하시면 계좌개설 시 시간을 단축하실 수 있습니다.
다만, STC에 표시된 여권번호, 주소 등이 다를 경우 증권계좌개설을 할 수 없으며, 이 경우, 원본을 보유하고 있는 증권사를 통해 여권번호 변경 등의 작업을 하여야 합니다
투자자금 납입
투자자금 납입 방법은 각 투자자마다 상황이 다르므로 일괄적으로 설명드릴 수 없습니다. 상담시 투자자 상황을 파악한 후에 자세히 납입 방법을 안내해 드리겠습니다.